Conformitatea AML, integrarea SEPA și procesele eKYC devin repere operaționale esențiale pentru companiile FinTech și TIC care se pregătesc pentru cerințe mai riguroase de reglementare și aliniere europeană.
Pe 11 august 2026, ATIC organizează workshopul „Fintech & AML – Obligații AML, SEPA și eKYC”.
Evenimentul se desfășoară în cadrul programului „Awareness & Compliance – Preparing for EU Accession Regulations”, realizat cu susținerea Băncii Europene pentru Reconstrucție și Dezvoltare (BERD), cu contribuția financiară a Uniunii Europene.
Workshopul este dedicat reprezentanților companiilor FinTech și TIC, responsabililor de conformitate AML, consilierilor juridici, managerilor operaționali și specialiștilor în reglementare.
Data: 11 august 2026
Ora: 09:30 – 13:30
Locația: Tekwill (str. Studenților 9/11, Chișinău)
Sesiunea va fi livrată de Vadim Vintilă și Ghenadie Cernei, cu participarea lui Adrian Munteanu, invitat special din partea Serviciului Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (SPCSB).
Formatul va combina prezentări, exerciții practice, discuții aplicate și Q&A, cu accent pe deciziile concrete pe care companiile le pot lua în următoarele luni pentru a-și consolida procesele de conformitate.
Workshopul este gratuit și deschis tuturor companiilor TIC, iar membrii ATIC beneficiază de prioritate la participare.
Locurile sunt limitate, iar confirmarea participării se va face în ordinea înregistrărilor.
Înregistrare: https://forms.gle/9YnaVDguQd9qhxoP6
Agenda evenimentului
1. 09:30 – 10:10 | Cadrul AML pentru FinTech: Legea nr. 308 și obligațiile aplicabile companiilor
Teme abordate:
- Contextul noilor obligații AML în Republica Moldova și relevanța pentru companiile FinTech și TIC.
- Prezentarea principalelor cerințe din Legea nr. 308 și a obligațiilor pentru entitățile raportoare.
- Roluri și responsabilități interne: conducere, responsabil AML, echipe operaționale și juridice.
- Identificarea riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului în produse digitale.
- Riscuri juridice, reputaționale și operaționale în lipsa măsurilor de conformare.
2. 10:10 – 10:45 | Integrarea SEPA: cerințe, pregătire operațională și pași de implementare
Teme abordate:
- Ce presupune integrarea SEPA și de ce este relevantă pentru companiile moldovenești.
- Cerințe de bază privind procesele de plată, trasabilitatea tranzacțiilor și controalele interne.
- Pași de pregătire pentru companii: evaluarea proceselor, responsabilități interne și colaborarea cu instituțiile financiare.
- Legătura dintre SEPA, conformitatea AML și monitorizarea tranzacțiilor transfrontaliere.
- Exemple de situații practice pentru companii care operează plăți digitale sau servicii conexe.
3. 10:45 – 11:25 | eKYC: cadru de conformitate, identificare electronică și utilizări sectoriale
Teme abordate:
- Principii generale eKYC: identificarea clientului la distanță, verificarea identității și colectarea datelor relevante.
- Proceduri de cunoaștere a clientului: onboarding, verificări inițiale, actualizare periodică și monitorizare continuă.
- Utilizarea soluțiilor digitale în procesele KYC: beneficii, limite și controale necesare.
- Aspecte privind protecția datelor și păstrarea evidențelor în procesele eKYC.
- Cazuri de utilizare pentru FinTech, plăți, platforme digitale și servicii TIC conexe
11:25 – 11:45 | Pauză
4. 11:45 – 12:25 | Documentație practică de conformitate AML/KYC
Teme abordate:
- Structura minimă a unei politici AML adaptate companiilor FinTech și TIC.
- Proceduri KYC/eKYC: identificare, verificare, due diligence simplificat și due diligence sporit.
- Evaluarea riscurilor AML: criterii, scoruri de risc, categorii de clienți și produse cu risc ridicat.
- Monitorizarea tranzacțiilor și mecanisme de raportare internă și externă.
- Registre, formulare și documente-model care pot fi adaptate la specificul companiei
5. 12:25 – 13:00 | Exercițiu practic / studiu de caz: maparea riscurilor și a documentelor necesare
Teme abordate:
- Participanții analizează un scenariu practic de onboarding digital pentru un client sau partener comercial.
- Identificarea informațiilor necesare pentru KYC/eKYC și a verificărilor minime recomandate.
- Stabilirea nivelului de risc și a măsurilor de due diligence corespunzătoare.
- Completarea unei mini-liste de verificare: politică AML, procedură KYC, evaluare de risc, evidențe și responsabilități.
- Discuție aplicată privind pașii prioritari de implementare în următoarele 3 luni.
6. 13:00 – 13:20 | Întrebări, răspunsuri și concluzii
Teme abordate:
- Sesiune deschisă de întrebări și răspunsuri cu participanții.
- Clarificări privind obligațiile AML, integrarea SEPA și aplicarea eKYC în practică.
- Principalele riscuri de neconformare pentru companiile FinTech și TIC.
- Recomandări finale pentru pregătirea documentației și implementarea măsurilor interne.
- Pași următori și transmiterea materialelor și documentației-model către participanți.
Notă: Agenda poate fi ajustată în funcție de numărul participanților și de specificul discuțiilor. Toate materialele prezentate și documentația-model vor fi transmise participanților după eveniment.
